Borsanın temelleri

Borsa yeni başlayanlar için kafa karıştırıcı bir yer olabilir. Finansal haberler çoğu zaman kafa karıştırıcı sloganlar ve söylentilerle doludur; Hazine hisseleri, itibari değer ve dağıtılmamış karlarla ilgili taban alım satım söylentileri ortalama yatırımcı için çoğu zaman hiçbir şey ifade etmiyor. Ancak hisse senedi ticareti yapmak isteyenler için bu kavramları anlamak ve kullanmak, bu varlık sınıfında (hisse senetleri) gezinmek için önemli bir araçtır.

Hisse senetlerine yatırım yapmak sermaye riski taşısa da zenginlik oluşturmanın etkili bir yolu olabilir ve uygun ve dengeli bir hisse senedi portföyü seçmek sabit bir pasif gelire yol açabilir. Aşağıda hisse senedi alım satımına yeni başlayanlar için bir rehber yer almaktadır ve borsanın anlaşılmaz şartlarını pratik bilgiye dönüştürmenize yardımcı olacağız.

Hisse senedi ticaretine başlarken; Tartışılan ana noktalar:

• Borsa nedir ve hisse senedi işlemleri nasıl yapılır?
• Bir yatırımcı potansiyel olarak hisse senedi alım satımından nasıl para kazanabilir?
• Hisse senedi alım satımına başlamak için neler gereklidir?
• Ticaret için doğru hisse senetlerini nasıl seçersiniz?
• Hisse senedi alım satımından önce dikkat edilmesi gerekenler

Borsa nedir ve hisse senedi işlemleri nasıl yapılır?

Kendine güvenen bir hisse senedi tüccarı veya yatırımcısı olmak, piyasa temellerinin tüm ayrıntılarını ve hisse senedi ticaretinin nasıl çalıştığını anlamayı gerektirir.

Borsa nedir?

Borsa, menkul  kıymetlerin gerçek ve tüzel yatırımcılar tarafından alınıp satıldığı yerdir. Modern zamanlarda bu süreç, Nasdaq 100, FTSE 100 ve DAX gibi büyük hisse senedi endeksleri aracılığıyla elektronik olarak yapılıyor ve bunların her biri, o endekste yer alan şirketlerin hisse senetlerinin kolektif performansını temsil ediyor.

Bu hisse senetleri piyasa endeksi ile takip edilerek her şirketin piyasa değeri ağırlıklandırma yöntemine göre endeks değeri elde edilmektedir. Bu, büyük bir hisse senedinin fiyatındaki büyük bir hareketin, bahsedilen endekslerden herhangi birini etkileyebileceği anlamına gelir.

Hisse senedi nedir?

Hisse senetleri  aslında belirli bir şirketin mülkiyet belgesidir. Hisse senetleri, bir şirket tarafından işletmenin büyümesi için sermaye toplamak amacıyla ihraç edilir ve fiyatları şirketin performansına bağlı olarak dalgalanır. Hisseler bir borsada (hükümet) kote edilebilir veya yalnızca özel yatırımcıların kullanımına açık olabilir (OTC veya tezgah üstü). Yaygın olarak işlem gören hisse senetleri arasında hisseleri Nasdaq 100, Dow Jones ve S&P 500 endekslerinde işlem gören Boeing, Xerox ve Apple yer alıyor.

Ürün lansmanları, yeni CEO atamaları ve kazanç duyuruları gibi olayların tümü hisse senedi fiyatlarını hareketlendirebilecek ve hisse senedi seçimini etkileyebilecek şeylerdir. Bu faktörlerin çoğu “Doğru hisse senetleri nasıl seçilir” bölümünde tartışılmaktadır.

Öte yandan menkul kıymetler, belirli bir şirketteki hisselerin orantılı sahipliğini ifade eder. Örneğin, 1 milyon hisseye sahip bir şirketin 50.000 hissesine sahip olmak, yatırımcıya şirketin %5’lik mülkiyetini verir.

Hisse senetleri nasıl alınıp satılır?

Borsada yatırım yapmaya başladığınızda,  alım satım  ve  yatırım arasında önemli bir ayrım  yapmak önemlidir.

ticaret

Bir tüccar, işlemlerin potansiyeline bağlı olarak kısa sürede hisse senetleri üzerinde spekülasyon yaparak  para kazanabilir (veya kaybedebilir) . Yatırımcılar genellikle ölçeklendirme veya günlük ticaret gibi yöntemleri kullanarak teknik kalıplara odaklanır ve genellikle on dakikalık grafikler gibi kısa vadeli zaman dilimlerini kullanır.

Yatırımcılar çevrimiçi ticaret platformlarını kullanarak hisse senedi performansının yanı sıra giriş ve çıkış fiyatlarını da izleyebilirler.

yatırım

Yatırımcı  genellikle aracılık hesabı aracılığıyla varlık satın alıp,  mevcut potansiyele göre  daha uzun süre elinde tutarak, işlemlerinden kâr elde edebilir. Bu dönemde, hisse senedi temettüleri almanın yanı sıra uzun vadeli değer artışından faydalanmayı ve sonunda hisselerini en yüksek fiyattan satmayı isteyebilir.

Bu “satın al ve tut” stratejisi, hisse senedini en az beş yıl tutmayı içerebilir. “Toplam getiri”ye odaklanmak, belirli bir hisse senedinin toplam getirisi hesaplanırken faiz, temettü ve sermaye kazançlarının (hisse senedi satışından elde edilen kazançlar) dikkate alındığı anlamına gelir.

Borsada işlem yapmaya nasıl başlanır?

Borsada işlem yapmaya veya yatırım yapmaya başlamanın en kolay yolu, yalnızca kimlik belgelerinin doğrulanması ve başlangıç ​​sermayesinin sağlanmasıyla açılabilen bir çevrimiçi işlem platformu veya aracılık hesabıdır. Daha düşük komisyon talep eden bir komisyoncu bulmak aktif yatırımcılar için önemlidir çünkü doğal olarak daha az hacimli işlem yapanlara göre daha yüksek komisyon ödeyeceklerdir.

Yatırımcıların ayrıca bireysel hisse senedi mi yoksa yatırım fonlarına mı yatırım yapacaklarına karar vermeleri gerekiyor. Yukarıda bahsedildiği gibi bireysel hisse senetleri belirli bir şirketin hisselerini temsil ederken, yatırım fonları geniş bir hisse senedi yelpazesini kapsamakta ve fonları yönetim altındayken piyasadan daha iyi performans göstermeyi amaçlamaktadır ve borsada işlem gören fonlar veya ETF’ler bir endeksi takip etmektedir.

Hisse Senedi Ticaretine Başlarken: Bir Kontrol Listesi

• Ticaret hedeflerini belirleyin
• Doğru komisyoncuyu seçin
• Önemli şirketleri araştırın
• Portföyünüzü çeşitlendirin
• Risk yönetimini uygulayın

Ticaret için doğru hisse senetleri nasıl seçilir?

“Doğru” hisse senedini seçmek söz konusu olduğunda, piyasa katılımcılarının zaten aşina oldukları şirketlere yönelmeleri faydalı olabilir. Fiyat artışı ihtimaline katkıda bulunan faktörleri de dikkate almak faydalı olabilir. Bu faktörler şunları içerir:

1. Şirketin mali sağlığı:  Şirketin bilançosu nasıl? Son yıllarda gelir ve kâr arttı mı? Ne kadar borcu var? Verimlilik için doğru motivasyona sahip mi?
2. Yenilik düzeyi:  Hangi yeni ürünler veya geliştirme programları geliştiriliyor? Müşteri memnuniyeti ilkeleri açısından rakiplerine göre nasıl bir noktada yer alıyor? Geri dönüp yeni pazar talepleriyle yüzleşmek esnek mi?
3. Temettüler: Bir şirket temettü öderse bunları artırır mı? Temettüler ne sıklıkla ödenir?
4. Fiyat ve Değerleme:  Değerin altında mı işlem görüyor? Bunu daha iyi anlamak için, şirketin mevcut hisse senedi fiyatını hisse başına kazanca bölerek fiyat-kazanç oranını veya F/K’yı elde edebilirsiniz. Genellikle F/K 15 ise “ucuz” kabul edilir. (İran’da değerleme kriterleri farklıdır. Şu anda İran hisse senedi için uygun F/K 10’un altındadır.) Ancak daha yavaş olması nedeniyle ucuz olabilir. büyüme. olmak Aslında yukarıdaki alanların çoğunda olumlu olabilecek “ucuz” hisse senetlerini belirlemekte fayda var. Bir şirketin “piyasa” değerinin belirlenmesi, bilançodaki varlıkların toplamından amortisman ve borçların düşülmesiyle elde edilebilir.
5. Likidite:  Likidite, yatırımcıların zorluk yaşamadan pozisyonlara girip çıkmalarına olanak sağlayacak yeterli işlem hacmine sahip hisse senetlerini ifade eder. Likit stoklara örnek olarak ExxonMobil, General Electric ve Alibaba verilebilir. Borsanın likiditesini bilmek için ortalama işlem hacmine ve işlemlerin değerine dikkat edin.
6. Volatilite veya Volatilite:  Volatilite, önemli, hızlı, ani ve yüksek fiyat hareketleri için en yüksek potansiyele sahip hisse senetlerini ifade eder. Değişken hisse senetlerini seçmek riskli olabilir ancak aynı zamanda gerçek fırsatlar da sağlayabilir.

Dikkate alınması gereken bir diğer husus, bir hisse senedi portföyünde doğru hisse senetlerinin nasıl seçileceğidir. Örneğin, bir strateji, büyük sermaye kazançları elde etmek için yalnızca büyüme hisse senetlerine yatırım yapmak veya daha fazla kesinlik sağlamak için temettü hisse senetlerine ve savunma hisse senetlerine yatırım yapmak olabilir.

Hisse senedi alım satımı yapmadan önce dikkate alınması gereken 4  şey

Borsada çalışmaya başlamadan önce tüccarlar ve yatırımcıların hedefleri, riske atmak istedikleri para miktarı, ticaret tarzları ve hisse senedi portföylerini nasıl çeşitlendirecekleri konusunda fikir sahibi olmaları gerekir.

1. Hedefler neler?

Nakitin stokta ne kadar süre kalması bekleniyor? Bu parayla ilgili planlama nasıldır? Yatırımın karşılığını almadan önce yatırılan paraya ihtiyaç duymak için başka bir fırsat var mı? Örneğin, birisi emeklilik için birikim yapıyorsa, hisse senedi yatırımı uzun vadeli bir plan olduğundan iyi bir seçenek olabilir. Ancak bu kişi gelecek yıl ev satın almak için depozito yatırmak isterse, kısa vadeli hisse senedi ticareti yapmak veya bunun yerine başka bir varlık düşünmek isteyebilir.

2. Ne kadar para risk altında?

Piyasa katılımcıları, ticaret veya yatırım için ne kadar paranın mevcut olduğunu düşünmelidir. Sermaye için ihtiyatlı bir miktar yıllık gelirin %5’i olabilir, ancak bu herkes için farklıdır. Risk söz konusu olduğunda, sektörler ve bunların içindeki şirketler hakkında ne kadar çok bilgi edinilirse, kaçınılmaz piyasa dalgalanmalarına karşı o kadar hazırlıklı olunur.

3. Duyguları kontrol etmek

Ticaret yaparken duyguları yönetmek son derece önemlidir. Hisse senedi ticareti yaparken, yatırım yolunda çoğu işe yaramaz olan çok sayıda piyasa bilgisi olacaktır. Bir tüccar veya yatırımcı söylentileri, spekülasyonları ve gürültüyü filtreleyebilmeli ve fırsatları kaçırma korkusunun (FOMO) hisse senedi alım satım kararlarını etkilemesine izin vermemelidir. Duyguları yönetmek ve hisse senedi seçiminin orijinal nedenlerine sadık kalmak önemlidir. Ayrıca beklendiği gibi performans göstermeyen hisse senetleri de doğal olarak olacaktır. Kayıpla baş edebilme yeteneği temel bir prensiptir.

4. Hisse senedi portföyü çeşitlendirilmiş mi?

Çeşitlendirilmiş bir portföy, kaçınılmaz olana karşı korunmak için farklı şirketlerde ve birden fazla sektörde hisse senedi sahibi olmak/ticareti yapmak anlamına gelebilir. Dikkate alınabilecek diğer varlıklar arasında tahviller, forex ve emtialar yer alır.

Borsanın sık sorulan soruları

Borsa neden önemlidir?

Borsa işletmeler, bireyler ve ekonomi için önemlidir. Bu pazar, işletmelerin büyümeleri için sermaye artırmalarına ve risklerini dağıtmalarına olanak tanır. Borsa, yatırımcıların potansiyel olarak sermayelerinden getiri elde etmelerine ve servetlerini artırmalarına olanak tanır ve ekonominin yerli ve uluslararası nakit akışından faydalanmasına olanak tanır.

Borsa aynı zamanda ekonominin performansının da bir ölçüsüdür. Trendleri, insanların iş döngülerini ve bunların nasıl çalıştığını anlamalarına ve gelecekteki politikaları tahmin etmelerine yardımcı olabilir. Borsanın performansı aynı zamanda emeklilik fonlarının ve diğer varlıkların performansıyla da ilgilidir.

Daha fazla bilgi için sitede yayınlanacak olan eğitimleri okuyun.

Hisse senedi tüccarı ile yatırımcı arasındaki fark nedir?

Hisse senedi tüccarı kısa vadede, hatta birkaç dakika kadar kısa bir sürede bir varlık üzerinde spekülasyon yapmaya çalışırken, daha yüksek hedefi olan bir yatırımcı, hisse senedinin değerini birkaç yıl boyunca koruyan bir “satın al ve tut” stratejisi tasarlar. değerlendirir ve aynı zamanda temettü elde eder.

Neden tahvil yerine hisse senedi seçmelisiniz?

Hisse senetleri bir şirketin sahip olma koşulunu temsil ederken tahviller, yatırımcılara borcun faizini ödeyen bir şirket veya hükümet tarafından verilen bir kredi türüdür. Tahviller hisse senetlerine göre daha az risklidir. Ancak doğal olarak daha az verimlidirler.

Başlıca hisse senedi türleri nelerdir?

Üç ana hisse senedi türü, her biri farklı özelliklere sahip olan büyüme stokları, temettü ödeyen veya getiri sağlayan stoklar ve savunma stoklarıdır.

Büyüme stokları,  yalnızca sermaye büyümesi amacıyla satın alınan stoklardır. Şirketler temettü ödemek yerine kazançlarını yeniden yatırıma yatırır; bu da yatırımcıların kâr elde etmesinin tek yolunun sermaye kazançları (hisse senedi fiyatlarının değer kazanması) olduğu anlamına gelir. Bu, büyüme hisselerini doğası gereği riskli hale getiriyor. Ancak sermaye zarar görse de hızlı büyümesi beklenen hisse senetlerinin getirileri riski değerli hale getirebilir; Çünkü daha fazla riskin aksine daha fazla getiri beklentisi var.

Temettü ödeyen hisse senetleri (İran’da bu tür hisse senetlerine  DPS hisseleri  denir ) veya  getiri sağlayan hisse senetleri , şirketin hissedarlarına düzenli olarak (İran’da genellikle üç ayda bir, ancak yıllık olarak) temettü öder. Bu, bir şirketin hisse başına yıllık 10 sent temettü ödemesi durumunda, üç ayda bir hisse başına 2,5 sent temettü ödeyeceği anlamına geliyor.

Viper  hisseleri , ekonominin durumu ne olursa olsun ürün ve hizmetlerine yönelik yüksek ve güvenilir talebe sahip şirketlerdir. Sağlık hizmetleri, temel tüketici ürünleri ve kamu hizmetleri gibi endüstriler. Bu onları ekonomik kriz sırasında analiz için ideal kılar ancak boğa piyasaları için en iyi seçim olmayabilir.

Yeni başlayanlar için en iyi hisse senetleri nelerdir?

Bununla birlikte, yeni başlayanlar için en iyi hisse senetleri bildikleri ve anladıkları şirketlerdir, bu nedenle zaten aşina oldukları hisse senetlerini dikkate almak akıllıca olacaktır. Hacim açısından en popüler hisse senetlerinden bazıları Facebook, Google’ın ana şirketi Alphabet, Amazon ve Nike’tır ve bunların tümü beş yıllık bir süre içinde üç haneli yüzde getirisine sahiptir.

Ancak kısa vadede ilgilenen yatırımcılar için likit bir stok önemlidir; bu, bir pozisyona beklenen fiyattan girilmesini veya çıkılmasını sağlamak ve fiyat düşüşünü önlemek için yeterli miktarda alıcı ve satıcının mevcut olduğu anlamına gelir.

Yeni başlayan biri kaç hisse satın almalı?

Yeni başlayan birinin kaç hisse satın alması gerektiği yaygın bir sorudur, ancak hisse sayısından ziyade hisse senedinin toplam değerine odaklanmak daha iyidir. Genellikle sermaye, çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için farklı şirketlerin hisseleri arasında bölünür.